財務(wù)規(guī)劃師的個人背景

  決定找財務(wù)規(guī)劃師為你服務(wù)之前，務(wù)必詳查他是否曾涉及個人操守問題，并清查他是否涉及尚未了結(jié)的仲裁案，這可從各級政府機關(guān)或金融業(yè)界打聽求證。

  你可以不理會財務(wù)規(guī)劃師天花亂隊的推銷詞，但務(wù)必了解他的教育程度、能力和操守。付費給財務(wù)規(guī)劃師的目的是要他為你提出中肯的投資計劃，為你找最合適的投資標的。不要只聽他們的花言巧語就相信，成為出錢給他玩樂的冤大頭。

  可向政府機關(guān)或金融界打聽你想請的財務(wù)規(guī)劃師的操守，并查證是否涉及尚未了結(jié)的仲裁案。

  你可以要財務(wù)規(guī)劃師出示一些目前經(jīng)理的客戶個案，從中挑出與你情況接近的，向他要為這些客戶所作的財務(wù)規(guī)劃副本，由此了解他的能力。

  與財務(wù)規(guī)劃師面談

  挑選財務(wù)規(guī)劃師時，你可以親自登門拜訪。第一次登門請教通常是不會要錢的，你可以了解財務(wù)規(guī)劃師能為你做什么，也可以感受一下是否容易溝通。你不妨提出一些如何投資的問題，如果他的答復大致令你滿意，可能是一位合適的財務(wù)規(guī)劃師。

  你也可以請他出示一些目前經(jīng)理的客戶，不過得留意那些客戶是不是特別挑選過的。你可以從那些客戶個案中挑出財務(wù)情況跟你接近的，向他要一分他為該個案客戶所做的財務(wù)規(guī)劃書副本。由此你可以看出他所做的財務(wù)規(guī)劃是否恰當。

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